종합소득세 신고 시즌이 돌아왔습니다.
매년 이맘때쯤 많은 분들이 궁금해하는 질문 하나는 “나도 환급금 받을 수 있을까?” 입니다.
오늘 이 글에서는 신고 대상부터 신고 기간, 세율, 환급금 조회 방법, 꿀팁, 자주 묻는 질문(FAQ)까지 2025년 기준 최신 정보로 총정리해드립니다.
종합소득세 환급금이란?
종합소득세는 1년 동안 벌어들인 모든 소득을 합산하여 부과하는 세금입니다.
하지만 사전에 원천징수된 세금이 실제로 내야 할 세금보다 많을 경우, 국세청이 그 차액을 환급해줍니다.
이것이 바로 종합소득세 환급금입니다.
특히 다음과 같은 경우 환급 대상이 될 수 있습니다:
- 프리랜서 소득이 있는 경우
- 부동산 임대 소득 신고 후 과세 초과
- 연금·이자 등 기타 소득에 원천징수가 된 경우
- 경비가 많이 발생한 소규모 개인사업자
종합소득세 환급금 조회 방법
① PC에서 홈택스로 조회
- 홈택스 홈페이지 접속
- 로그인 → My홈택스 → 종합소득세 원클릭 환급금 조회
- 종합소득세 환급 내역 확인
② 모바일에서 손택스 이용
- 손택스 앱 실행 → 로그인
- ‘환급금 조회’ 메뉴 선택
- 종합소득세 환급 정보 확인
📌 공동·간편 인증서 필요! 모바일에서 3분이면 조회 끝!
✅ 환급금 지급일
- 신고 완료 후 약 1~2개월 이내 지급
- 국세청 심사 완료 후, 입력한 계좌로 자동 입금
- 환급 예정일은 홈택스 > My홈택스 > 환급금 조회 메뉴에서 확인 가능
- 📌 2025년 기준, 5월 31일까지 신고 완료 시 빠르면 6월 중순부터 입금
종합소득세 환급금 많이 받는 꿀팁 6가지!
1️⃣ 경비(필요경비) 최대한 반영하기
- 프리랜서나 사업자라면 지출 증빙 필수!
- 소득에서 경비를 빼고 남은 금액에 세금이 부과되므로,
경비를 많이 인정받을수록 과세소득↓ → 세금↓ → 환급↑
예시 지출 항목 :
- 사무실 임대료
- 통신비(휴대폰, 인터넷)
- 장비/기기 구입비
- 교육비, 출장비, 차량비 등
👉 현금영수증, 카드내역, 간이영수증도 증빙자료로 활용 가능
2️⃣ 공제 항목 꼼꼼히 챙기기 (인적·보험·의료비 등)
대표적인 소득공제/세액공제 항목:
- 인적공제: 부양가족 (배우자, 자녀, 부모 등)
- 보험료공제: 보장성 보험, 건강보험
- 의료비공제: 본인·가족 의료비
- 기부금공제: 종교단체, 구호단체, 학교 등
- 교육비공제: 본인 또는 자녀의 학원비, 등록금
👉 세액공제는 세금을 직접 줄여주기 때문에 환급 효과 큼!
3️⃣ 소득분리 vs 종합과세 유리한 쪽 선택하기
- 이자소득·배당소득이 있는 경우: 일정 금액 초과 시 종합과세가 유리할 수도 있어요.
👉 금융소득이 연 2천만 원 이하: 분리과세
👉 초과 시: 종합과세로 신고해 환급액↑ 가능
4️⃣ 부업 소득자는 원천징수된 금액 환급 가능!
- 플랫폼 수입(쿠팡파트너스, 블로그 체험단 등)
- 강의료, 외주작업비 등도 3.3% 원천징수된 경우
→ 필요경비+공제 적용 후 대부분 환급 대상!
5️⃣ 신용카드 등 사용내역 활용하기
- 카드·현금영수증 사용액은 경비나 공제로 활용 가능
- 연말정산 때 제외되었더라도 종소세 신고 시 적용 가능함
6️⃣ 부양가족 누락 여부 확인하기
- 인적공제는 부양가족 1명당 150만 원 과세표준 차감
- 종합소득세에서는 연말정산에서 빠진 부양가족도 추가 가능
📌 부가 꿀팁: 환급 빨리 받는 법
- 신고 초기에 하면 심사 빠르고 입금도 빨라요
- 계좌 정보 정확히 입력, 간편인증 사용
- 환급지연 시 홈택스 → 환급금 조회 → 지급예정일 확인
종합소득세 신고 기간 (2025년)
- 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
- 지연 시 가산세 부과 → 반드시 기한 내 신고 필요!
종합소득세 신고 대상자
아래 항목 중 하나라도 해당된다면 신고 대상입니다.
| 소득 유형 | 내 용 |
| 사업소득 | 개인사업자, 프리랜서 등 |
| 근로소득 | 직장인(연말정산 누락분) |
| 기타소득 | 강연료, 원고료 등 |
| 이자/배당소득 | 예·적금 이자, 배당금 등 |
| 연금소득 | 사적연금, 연금저축 등 |
| 부동산 임대소득 | 월세 수익 등 |
종합소득세 세율 (2025년)
| 과세표준 구간 | 세율 |
| 1,200만 원 이하 | 6% |
| 1,200만 ~ 4,600만 원 | 15% |
| 4,600만 ~ 8,800만 원 | 24% |
| 8,800만 ~ 1억 5천만 원 | 35% |
| 1억 5천만 ~ 3억 원 | 38% |
| 3억 ~ 5억 원 | 40% |
| 5억 ~ 10억 원 | 42% |
| 10억 원 초과 | 45% |
✅ 공제 항목(경비, 의료비, 기부금 등)을 활용하면 환급 가능성이 높아집니다.
종합소득세 환급금 FAQ
Q. 환급금이 없다고 뜹니다. 왜죠?
- 아직 국세청에서 심사 중일 수 있습니다.
- 실제 환급 대상이 아닌 경우도 있습니다.
Q. 계좌를 잘못 입력했어요. 수정 가능할까요?
- 네, 홈택스 > My홈택스 > 환급계좌 관리에서 수정 가능합니다.
Q. 사업자도 환급받을 수 있나요?
- 네, 경비가 많이 발생한 개인사업자는 환급 대상일 수 있습니다.
Q. 환급금 입금이 지연되고 있어요.
- 홈택스에서 지급일 확인 후
- 관할 세무서로 문의하시면 정확한 사유를 안내받을 수 있습니다.